Mijnntfu.nlMijnntfu.nl

    Abonneer u op Updates

    Ontvang het laatste creatieve nieuws van FooBar over kunst, design en business.

    Wat is heet

    Debiteuren administratie uitbesteden? Vaak het overwegen waard!

    January 22, 2023

    Neem geen genoegen met het verdubbelen van uw geld, zoek naar de volgende 10-50-100 bagger.

    February 3, 2022

    Wat u moet weten over de interactie tussen aandelen- en obligatiemarkten

    February 2, 2022
    Facebook Twitter Instagram
    Sunday, March 19
    Facebook Twitter Instagram Pinterest VKontakte
    Mijnntfu.nlMijnntfu.nl
    • Home
    • Aandelen verhandelaar
    • Beleggingsfonds
    • Beurs
    • Geld besparend
    • Penny Stock
    Mijnntfu.nlMijnntfu.nl
    Home»Beleggingsfonds»Hoe ik deze beleggingsfondsportefeuille zie en enkele inzichten
    Beleggingsfonds

    Hoe ik deze beleggingsfondsportefeuille zie en enkele inzichten

    DjangoBy DjangoOctober 3, 2021Updated:November 19, 2022No Comments4 Mins Read
    Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email
    Share
    Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email

    Waarom krijgt een belegger een opgeblazen portefeuille van beleggingsfondsen? Dit is een vraag die ik elke keer stel als ik er een zie. Ik wil de redenen weten, vooral de manier waarop de belegger dit doet.

    Zo ziet een beleggingsfondsportefeuille eruit.

    (Klik op de afbeelding om deze te downloaden)

    Eerst enkele snelle observaties:

    • De portfolio heeft 43 unieke schema’s, 63 als je de variaties meetelt
    • Vrijwel elke categorie fondsen vindt een plaats in de portefeuille; Het lijkt wel een collector’s edition.
    • Belegger staat onder invloed van recente presteerders uit het verleden en sterbeoordelingen voor fondsselectie
    • Er is weinig duidelijkheid over wanneer te investeren en hoeveel te investeren. Er zijn SIP’s, STP’s die samen met Lumpsum-investeringen lopen.
    • Poging om over te schakelen naar directe abonnementen, groothandel. Kortom, dezelfde rommel tegen lagere kosten.

    Alle dingen worden twee keer gemaakt – eerst in de geest, dan in werkelijkheid. – aangepast van Stephen Covey in De 7 gewoonten van zeer succesvolle mensen

    Er zit meer in deze portefeuille van beleggingsfondsen

    Naarmate ik dieper boor, ontdek ik wat meer portfolio-inzichten.

    Op één na hebben alle regelingen een gewicht van minder dan 10% in de portefeuille (zelfs tellen voor groei & directe plannen als één). Het trieste is dat geen enkele regeling de macht heeft om een ​​significante positieve bijdrage aan de portefeuille te leveren.

    De activaspreiding is scheef. De belegger, wiens risicoprofiel agressief is, is zich waarschijnlijk niet bewust van het risicoprofiel of de activaspreiding.

    Zijn blootstelling aan eigen vermogen kan zijn tot 80% in de totale beleggingsportefeuille. De huidige totale portefeuille heeft slechts de helft in eigen vermogen en de rest is niet-eigen vermogen. Dat is prima, als dit een tactische toewijzing is voor de huidige omgeving, maar dat lijkt niet het geval te zijn.

    In de portefeuille zijn verschillende hybride aandelenfondsen aanwezig. Er lijkt geen andere reden te zijn dan rendementen uit het verleden. Onbewust, terwijl dit de risico’s vermindert, brengt het ook extra allocatie naar vastrentende waarden/obligaties naar de portefeuille.

    Nu, 43 schema’s is groot volgens elke verbeeldingskracht. Er zitten 15 flexi/multicapfondsen in de portefeuille. Natuurlijk ook veel large caps. Om de overkill in mid- en smallcaps niet te vergeten.

    Er is geen denkproces over welke unieke strategie een fonds aan de portefeuille toevoegt. Dat komt in aanmerking voor meer dan^(n) diversificatie of diworificatie.

    Ik herinner me mijn favoriete uitspraak.

    De portefeuille ziet eruit als een marktindexfonds dat actieve beheerkosten betaalt.

    Ongestructureerd denken en de kosten

    Ja, dat is de reden waarom elke belegger in de puinhoop terechtkomt zoals hierboven. Een groot nadeel van zo’n ongestructureerde, opgeblazen portefeuille is dat u mogelijk veel meer transactiekosten en belastingen betaalt, waardoor uw rendement verder wordt beïnvloed.

    Om nog maar te zwijgen van het enorme aantal beslissingen dat u in zo’n portfolio moet nemen, kan u bevriezen. Nu, als je geluk hebt, kan hij je nog steeds berijden, maar neemt dat niet veel risico’s?

    Hou het simpel

    Er is geen raketwetenschap voor nodig om uw financiële plan en een behoorlijke beleggingsportefeuille op te stellen die u naar uw doelen zullen leiden.

    Hier zijn enkele stappen die u kunt gebruiken.

    1. Bepaal uw doelen, wat u wilt dat uw geld voor u doet
    2. Maak een beoordeling van waar u vandaag staat
    3. Begrijp de kloof tussen de behoeften van vandaag en de toekomstige behoeften (voer enkele cijfers uit)
    4. Stem uw vermogensallocatie af op uw risicoprofiel
    5. Word niet te agressief met uw retourverwachting; Concentreer u in plaats daarvan op meer sparen.
    6. Zoek de instrumenten uit (Aandelen-MF’s, aandelen, schuld-MF’s, FD’s, EPF, PPF, enz) om aan deze allocatie- en investeringsbehoeften te voldoen; Laat ze uniek zijn om aan uw behoeften te voldoen. Trap niet in de marketing. Ongeveer 10 investeringen (inclusief de door de overheid gesponsorde en 2 tot 3 aandelenfondsen) zouden u moeten helpen de klus te klaren.
    7. Controleer uw plan en investeringen halfjaarlijks of jaarlijks om te weten of u op schema ligt. Breng de nodige aanpassingen aan, indien nodig.

    Makkelijker gezegd dan gedaan. Ik weet.

    Ja, het kan soms overweldigend aanvoelen en voor sommige beleggers. Als u het dus niet zelf kunt, is het de moeite waard om naar een beleggingsadviseur te gaan en de juiste begeleiding te zoeken.

    Zelf of hulp – moet je doen!

    Wat zeg jij?

    —

    Mis de LightHouse-nieuwsbrief niet – gerichte inzichten en acties om rijkdom op te bouwen, wees vrij. Meer weten en abonneren vandaag.

    Share. Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email
    Django
    • Website

    Related Posts

    Belangrijk: genomineerden in beleggingen bijwerken

    January 5, 2022

    ICICI Pru Asset Allocator Fund of Funds – Een kijkje binnenin

    December 2, 2021
    Add A Comment

    Leave A Reply Cancel Reply

    Toprecensies
    Financieel

    Debiteuren administratie uitbesteden? Vaak het overwegen waard!

    By DjangoJanuary 22, 20230

    De debiteuren administratie die je als bedrijf altijd moet voeren gaat in de praktijk uiteraard steevast gepaard…

    Penny Stock

    Neem geen genoegen met het verdubbelen van uw geld, zoek naar de volgende 10-50-100 bagger.

    By DjangoFebruary 3, 20220

    Een strategie om de volgende multi-bagger te vinden Voor het geval je het gemist hebt,…

    Keuzes van de redactie

    Debiteuren administratie uitbesteden? Vaak het overwegen waard!

    January 22, 2023

    Neem geen genoegen met het verdubbelen van uw geld, zoek naar de volgende 10-50-100 bagger.

    February 3, 2022

    Wat u moet weten over de interactie tussen aandelen- en obligatiemarkten

    February 2, 2022
    Onze keuzes

    Debiteuren administratie uitbesteden? Vaak het overwegen waard!

    January 22, 2023

    Neem geen genoegen met het verdubbelen van uw geld, zoek naar de volgende 10-50-100 bagger.

    February 3, 2022

    Wat u moet weten over de interactie tussen aandelen- en obligatiemarkten

    February 2, 2022
    Over ons
    Over ons

    De manier om rijk te worden is door al je eieren in één mand te leggen en dan op die mand te letten.

    Facebook Twitter Instagram Pinterest LinkedIn
    Archieven
    • January 2023
    • February 2022
    • January 2022
    • December 2021
    • November 2021
    • October 2021
    2022 © Mijnntfu.nl Alle rechten voorbehouden

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.