ICICI Pru Asset Allocator Fund of funds belegt dynamisch in een mix van aandelen, obligaties en goud. Het komt naar voren in verschillende shortlists en een topfonds volgens sterbeoordelingen. Overweegt u om in dit fonds te beleggen?
Een groot deel van de beleggingsfondsensector heeft FD- en LIC-investeerders binnengehaald. Producten zoals FMP of plan met vaste looptijd, tools zoals SIP, strategieën zoals fondsen voor activaspreiding worden gecreëerd om deze beleggers een vertrouwde ervaring te bieden, die later kunnen overstappen naar andere producten.
ICICI Pru Asset Allocator Fund of funds heeft tot doel een aantal problemen voor de belegger aan te pakken:
- Zorg voor een betere rendementservaring (niet de hoogste of de laagste, maar ergens er tussenin)
- Het wordt gedaan door schuld en goud samen met eigen vermogen te gebruiken om het risico / de volatiliteit te beheersen. Het kan van 0 tot 100 gaan in zowel aandelen als schulden, terwijl de maximale toewijzing aan goud 50% is. (Bron – Schema-informatiedocument)
- Het fonds belegt in verschillende aandelen- en schuldregelingen die door ICICI Pru MF zelf worden aangeboden. Het neemt de pijn van categorie- of schemaselectie + toewijzing voor de belegger.
Maakt dit een overtuigende keuze voor een conservatieve doe-het-zelfbelegger?
Laten we naar de cijfers kijken en vergelijken met vergelijkbare fondsen van ICICI Pru.
ICICI Pru Asset Allocator Fund of Funds vs Multi Asset Fund vs Balance Advantage Fund vs Nifty Index Fund
ICICI Pru Asset Allocator Fonds van Fondsen – een asset-allocatiefonds dat dynamisch belegt in fondsen/ETF’s van aandelen, obligaties en goud. Fatsoenlijke prestaties met een laag risico.
- De volatiliteit van één jaar is bijna de helft van het Nifty 50-indexfonds.
- Belasting als schuldfonds; Lange termijn na 3 jaar bezit
- Heeft momenteel (augustus 2022) een lagere toewijzing aan aandelenfondsen – minder dan 30%.
ICICI Pru Multi-activafonds – een hybride fonds dat belegt in individuele effecten voor aandelen, schulden, goud (min 10% in elk)
- De volatiliteit van één jaar is vergelijkbaar met die van het Nifty 50-indexfonds.
- Momenteel (augustus 2022), heeft het netto eigen vermogen 60%.
- Een toewijzing van minimaal 10% aan goud heeft de afgelopen jaren in het voordeel gewerkt.
ICICI Pru Balance Voordeelfonds – een hybride fonds dat dynamisch belegt in individuele effecten van aandelen en schulden op basis van een waarderingsmodel – behoudt minimaal 65% netto eigen vermogen.
- De volatiliteit van één jaar is bijna de helft van het Nifty 50-indexfonds.
- Heeft momenteel (augustus 2022) een eigen vermogen van 36%.
- Belasting als aandelenfonds
Ter vergelijking – ICICI Pru Nifty 50 Indexfonds – die de Nifty 50-index weerspiegelt.
De grote vraags
- Als u een conservatieve doe-het-zelver bent, voor welke van de bovenstaande fondsen zou u dan gaan?
- Ben je als passieve belegger beter af met een Nifty 50 Index Fund voor je aandelenallocatie of bieden de hybride fondsen meer comfort?
- Is het Multi Asset Fund als gematigde belegger beter dan het Balance Advantage?
- Als u een agressieve belegger bent, zou u dan een van de bovenstaande opties overwegen?
Laten we dit omzetten in een leermogelijkheid. Deel uw mening, opmerkingen en vragen.
Lees verder:
